每日快報!竺常贇：金融無處不在，金融法官要了解和理解金融

編者按

為貫徹落實中央人才工作會議和上海市人才工作會議精神，充分發(fā)揮法院高層次審判業(yè)務領軍人才的引領示范作用，上海高院、上海新聞廣播《法眼看天下》欄目合作推出十期全媒體系列訪談《你好，審判業(yè)務專家》。

【資料圖】

本期“領軍風采”專欄推送上海法院審判業(yè)務專家竺常贇訪談實錄。

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訪談嘉賓和主持人

竺常贇

上海法院審判業(yè)務專家

上海崇明法院黨組書記、院長

鐘 姝

《法眼看天下》欄目制作人、主持人

中國金話筒獎獲得者

訪談實錄

主持人：辦案任務那么重，作為法官為什么還要堅持理論研究？在法與情的沖突中，法官怎樣實現(xiàn)公平正義？做了法院院長之后，怎樣帶動全院的法官共同提升業(yè)務能力和水平？我們非常高興地邀請到了上海崇明法院黨組書記、院長竺常贇。竺院長，您好。

竺常贇：主持人好。

主持人：歡迎您。有人開玩笑說，竺院長，您是金融領域的審判業(yè)務專家，到了崇明這樣的生態(tài)島上，業(yè)務能力會浪費掉。您覺得會嗎？

竺常贇：不會。我前面10多年都在高中院、金融法院從事金融審判工作，2021年去的崇明法院。

到了崇明法院，我們也會遇到形形色色的金融案件，這些案件關系著老百姓投資理財?shù)母鱾€方面。所以，到了崇明法院，我的專業(yè)能力不僅沒有浪費掉，而且變得更加豐富了，我能夠更直接地去面對、解決這些金融糾紛。

主持人：您在三級法院的業(yè)務部門都擔任過負責人，既做理論研究，也在實踐中具體去辦案。您能不能給我們講一個您辦理的印象深刻的案子？

竺常贇：好的。這是我的一種職業(yè)習慣，我比較喜歡在履行法官職責、處理好案件的同時，對一些問題進行思考或者研究。

我辦理過的案子很多，就講一個比較印象深刻的，涉及到市場非常關注的上市公司虛假陳述行為。按照法律規(guī)定，不管上市公司的虛假陳述行為有沒有受到行政處罰，如果投資者認為該行為損害了自己利益，就可以提起虛假陳述的民事責任賠償訴訟，要求追究相關單位和個人的責任。

我們知道，上市公司業(yè)務涉及到很多的中介機構，比如說會計師事務所、證券公司、律師事務所等等。這些中介機構發(fā)揮著“看門人”的作用。根據(jù)法律規(guī)定，在虛假陳述侵權民事賠償案件中，如果中介機構有過錯，沒有履行好“看門人”職責，可能要承擔相應的責任。

目前，隨著市場的進一步完善和投資者法律意識的提高，這一類案件越來越多。我們在處理時就會遇到一些問題，比如，這些中介機構如果承擔責任，跟上市公司承擔的責任之間是什么關系？如果它承擔的是連帶責任，就有可能要承擔很大金額的連帶責任。我們就要在合法性上、合理性上做一個考量：承擔的連帶責任是全部的連帶責任還是部分的連帶責任？

按照傳統(tǒng)理論，往往中介機構可能需要承擔全部連帶責任。但這樣一來，即使中介機構可能存在很小的過錯，哪怕是很小的過失，但也要承擔不區(qū)分的、巨額的賠償，最終則可能出現(xiàn)“一告即倒”的情況。

所以，在一些案件的處理中，我們會嘗試區(qū)分中介機構在虛假陳述侵權行為里是故意還是過失、過錯大小以及因果關系等，再來判定中介機構是承擔全部的連帶責任還是部分的連帶責任。這就要求法官在處理案件時，對于虛假陳述案件中連帶責任的應用，要有深入的理解和把握，這樣才能在依法處理基礎上獲得更好的效果。

主持人：現(xiàn)在社會發(fā)展特別快，金融領域也是一樣，糾紛不斷翻新，對嗎？

竺常贇：是的。

主持人：您的講述給我一個印象，您在辦案的時候特別善于給自己提出一些好的問題，您先去思考它，再在辦案的時候把這些問題都很好地解決。在這個過程中，您既把案子辦好了，其實也做好了金融案件方方面面當事人利益的平衡了。竺院長，是這個概念嗎？

竺常贇：是的。

主持人：這可能跟您也做理論研究的工作有關，帶著理論研究的思考習慣，再去辦案的話，就會有這樣的一種特色呈現(xiàn)，就會有一種引領價值。

竺常贇：是的，金融是以創(chuàng)新為生命的。沒有創(chuàng)新，金融很難取得進一步的發(fā)展。在創(chuàng)新的過程中，我們成文法的局限，也就是法律的原則性和滯后性，就會凸顯出來。金融法官面對這些法律局限性問題的時候會更多一點。

主持人：法官在辦案的過程中如何去平衡好利益，維護好金融市場公平交易的秩序?金融法官要做什么思考，必須具備怎樣的能力素養(yǎng)？

竺常贇：您問的這個問題，確實也是我自己在法官生涯里面無時無刻不在面對，或者是我必須要去面對、解決的一些問題。怎么樣把案子辦理好？非常重要的一條，就是要把各方當事人的利益衡平好。除此以外，我們在一些個案的處理中，也要考慮是不是會對整個金融交易規(guī)則、金融秩序的維護和塑造產(chǎn)生好的效果。

比如說我遇到過的一個案件，涉及保單質(zhì)押貸款的人身保險合同解除案件。我在審理這個案件的時候，發(fā)現(xiàn)它可能是全國范圍內(nèi)非常新穎的涉及到保單質(zhì)押貸款的案件。

在當時的情況下，保單質(zhì)押貸款只能說是金融市場里面一個普遍的做法，但很多糾紛并沒有經(jīng)過司法的審查。有些方面確實存在法律空白，或者說不是特別明確的地方。后來我們在處理這個案件的過程中，明確了保單質(zhì)押的設立、效力、后果等問題。這個案件也成為了上海法院的一個精品案例。

但是，對于保單質(zhì)押這個案件所引起的法律問題，我足足思考研究了3-5年。在民法典頒布以后，我從民法典的角度，對保單質(zhì)押的很多法律問題做了詮釋。那篇文章我寫了3年多，最后發(fā)表在《法律適用》雜志上。

同時，我在辦理這個案件以后，發(fā)現(xiàn)了保單質(zhì)押設立時登記的問題，登記缺乏相應機制和機構。我向監(jiān)管部門相應地發(fā)了司法建議，引起了全行業(yè)的轉發(fā)，在一定程度上促進了上海保險交易所探索建立保單質(zhì)押登記平臺。

主持人：剛才講的案例，我們感受到您在辦案過程中進行梳理和總結，形成理論，成為在全國范圍內(nèi)可復制、可參考、可借鑒的經(jīng)驗。

竺常贇：可參考、可復制談不上，為同行或者學界在研究金融法律問題的時候，提供一些資料和我的思考，供大家一起交流學習。

主持人：把金融消費者的合法利益維護好，應該算是金融法官心中的第一性原理嗎？

竺常贇：是的。人民法官的初心是要為人民，體現(xiàn)在金融審判里面，我們就要一直滿懷初心，公正司法，維護當事人的權益，特別要關注保護金融投資者和金融消費者的權益。

主持人：您作為審判業(yè)務專家，特別強調(diào)專家要有一顆匠人的心。這話怎么講呢？

竺常贇：

金融審判是一個對專業(yè)化有要求的審判門類。金融法官首先要了解和理解金融，如果不了解、不理解金融，就沒有辦法去很好地辦理這些金融案件。

比如大家耳熟能詳、都在使用的網(wǎng)絡支付，在日常生活中常見的有三種：第一種是第三方支付，通過余額賬戶支付，可能與銀行就沒有太大關系。第二種是網(wǎng)關支付，它是銀行直接作為一個支付的口進去的，就直接關系銀行。第三種是快捷支付，它是由第三方支付的口進去，牽扯到銀行賬戶資金的支付流轉。

對于金融法官來講，他遇到一個涉及網(wǎng)絡支付的案件，如果對網(wǎng)絡支付的交易結構沒有一定了解，就無從辦理這樣的案子。用專業(yè)的人來做專業(yè)的事，在金融審判領域也是這樣的，法官要用一顆專業(yè)的匠心來對待工作。

主持人：我們知道，法官的時間其實非常緊張，辦案的任務本來就很重，還得去學習，去不斷了解新的事物。這對于你們來說，也是非常有壓力的考驗吧？

竺常贇：確實是有壓力。我從事金融審判以來，感覺到自己無時無刻、不停地被這樣一些生動的、豐富的但又非常復雜的金融糾紛推著往前走。我必須要去學習，不停地去學習、去更新，然后才能夠辦好案子，在專業(yè)上有所精進。這個過程，確實像您說的是很有壓力的，但是也是非常享受的。

主持人：作為上海崇明法院的院長，您將怎樣去帶動全院的法官，共同提升業(yè)務能力和水平？

竺常贇：作為院長，同時作為審判業(yè)務專家，能夠帶領全院的同志，特別是法官，在專業(yè)上有所精進、不斷地提高，這是我的責任，也是我的使命。

我到了崇明法院以后，發(fā)現(xiàn)同事們都有一顆熱愛學習的心。首先，他們本身非常熱愛學習。其次，作為院長和審判業(yè)務專家，我也會去組織相應的ECOs沙龍、國際研討會。

2022年，我們舉辦了一次環(huán)境資源審判的國際研討會，和六七個國家的法官、專家在線上進行學術交流，我們的法官可以用英語直接和外方專家進行專業(yè)問題的探討，我為此感到非常的自豪。

主持人：其實是搭建平臺和以身作則，對嗎?

竺常贇：對的，把這個平臺搭建好，把學習的條件提供好，把自己的學習心得通過講座和大家分享、交流。在疫情期間，我們專門開了4期“疫路云學”網(wǎng)上業(yè)務培訓和交流，大家都覺得很好。

主持人：這樣辦出來的案件才能夠讓人心服口服，你有一桶水才能倒出一碗水。

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來源丨上海新聞廣播、上海市高級人民法院、上海市崇明區(qū)人民法院

供稿部門：干部培訓處

文字整理：何瑞鵬

責任編輯丨郭燕

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