民生銀行廣州分行：模型預警協(xié)同聯(lián)動，成功攔截484萬元銀證轉(zhuǎn)賬涉詐案件

4月24日下午,民生銀行總行模型預警監(jiān)測到異常資金交易:一位A銀行客戶分別向民生銀行不同地區(qū)的4個個人賬戶進行大額轉(zhuǎn)賬,隨后這些款項均迅速通過銀證轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入證券賬戶。憑借專業(yè)的風險識別能力,總行核查人員高度警覺,初步判斷A銀行賬戶持有人可能遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,立刻將異常交易情況上報國家反詐中心進行核實,一場高效的反詐協(xié)作就此展開。

經(jīng)國家反詐中心核實,該客戶為廣東江門戶籍,確實存在涉詐風險,總行核查人員隨即聯(lián)系廣州分行進行勸阻。

接到線索后,廣州分行迅速與江門市反詐中心聯(lián)系,匯報了預警情況。江門民警立即派人上門勸阻,受害人及其配偶才意識到深陷騙局。經(jīng)調(diào)查,受害人近期有移民香港的計劃,通過中間人結(jié)識一名自稱需用港幣兌換人民幣購房的香港老板,受害人在4月23日首次嘗試轉(zhuǎn)賬至指定陌生賬戶后,對方立即發(fā)來受理境外支票轉(zhuǎn)賬回執(zhí)截圖,誤導受害人已收到港幣入賬。隨后,受害人在兩天內(nèi)連續(xù)轉(zhuǎn)向6個陌生的民生銀行個人賬戶轉(zhuǎn)賬,累計金額達532萬元。

在確認受害人被騙后,民生銀行通過聯(lián)系涉案的三家證券公司,爭取在詐騙分子轉(zhuǎn)移涉詐資金前通過券商渠道對資金管控,4月25日凌晨1點,在江門市人民銀行及市反詐中心的協(xié)調(diào)及指導下,完成其中兩家券商的資金管控,但仍有一家券商的94.05萬元涉詐資金被全部轉(zhuǎn)移。

4月25日下午,江門市反詐中心追蹤到21萬元被轉(zhuǎn)入民生銀行深圳分行的一對公賬戶內(nèi),廣州分行獲悉后立即聯(lián)系深圳分行,請求對該對公賬戶加鎖。經(jīng)過兩天的緊密合作,廣州分行協(xié)助成功攔截被騙資金484萬元,客戶的損失資金被壓縮至46萬元。

風險提示

分析本案件可以看出,一是詐騙分子善于利用中美關(guān)稅等政治熱點,精準鎖定有外匯需求的受害人,制造電詐騙局。二是詐騙分子熟悉銀證轉(zhuǎn)賬交易特性,利用期貨、證券交易規(guī)則,迅速轉(zhuǎn)移涉詐資金,跨行業(yè)的轉(zhuǎn)賬極大地增加了資金追回的難度。三是詐騙分子熟悉境外支票使用規(guī)則,利用境外支票受理回執(zhí)的24小時空檔期,轉(zhuǎn)移賬戶資金使其變成空頭支票,甚至對該付款行為進行撤銷。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段層出不窮,公眾應時刻提高警惕,不輕信陌生人的轉(zhuǎn)賬請求,尤其是涉及大額資金的交易。一旦發(fā)現(xiàn)被騙,應立即報警,爭取時間進行資金攔截。針對有外匯需求的群眾,民生銀行發(fā)出以下提示:

一、認準正規(guī)渠道,遠離“黑平臺”。

二、警惕“代換匯”陷阱,拒絕私下交易。

三、交易前必查必問,查外匯備案資質(zhì)、問資金監(jiān)管方式。

本次跨行業(yè)涉詐資金的成功追回難度非常大,反詐中心民警及民生銀行工作人員均展現(xiàn)出了高度的責任感和專業(yè)能力,不懈追查和努力,不到最后絕不放棄一絲機會,是守護民眾資金安全的堅實后盾。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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