美國收入不平等的現狀、趨勢與對策｜國際 天天最資訊

文/美國羅德島大學消費經濟學教授肖經建

收入不平等是衡量消費者福利的一個重要指標。世界各國經濟學家的共識為收入不平等是一個不好的社會指標。經濟學家的重要任務之一是幫助政府設計相關政策來減少收入不平等，以達到社會正義。本文對美國收入不平等的情況和相關政策做相關分析，希望對國內的政策制定有所幫助。

新型冠狀病毒（COVID-19，簡稱新冠）大流行嚴重地影響了美國人民的收入。2021年，美國國會通過了美國救援計劃法案以應對新冠大流行。美國政府通過第三輪刺激付款和擴大兒童稅收抵免、勞動收入稅收抵免以及兒童和受撫養人護理抵免，為家庭提供額外收入。據美國人口普查局2022年的報告，2021年實際家庭收入中位數為 70784美元，與2020年的家庭收入中位數71186美元在統計上沒有差異，但比新冠大流行前的2019年中位數低2.8%。2019年的家庭收入中位數是72613美元，為自1967年以來的最高水平。

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美國家庭的收入存在大的種族差異。按照美國人口普查局的劃分，美國的主要種族人群包括非西班牙裔白人，非西班牙裔黑人，非西班牙裔亞裔，西班牙裔等。在種族群體中，亞裔家庭在2021年的中位數收入最高（101418美元），其次是非西班牙裔白人（77999美元）和西班牙裔（57981美元）。黑人家庭的中位數收入最低（48297美元）。美國人口普查局通過計算特定群體的中位數收入與非西班牙裔白人家庭的中位數收入的比率來比較不同群體的相對中位數收入。

2021年，亞裔與非西班牙裔白人家庭中位數收入之比為 1.30。換句話說，亞裔家庭中位數收入是非西班牙裔白人家庭中位數收入的 1.30倍。黑人與非西班牙裔白人家庭收入之比為0.62，而西班牙裔與非西班牙裔白人家庭收入之比為 0.74。這些種族差異自從統計數值公布起的20世紀70年代就已經形成，已持續了40多年。

收入不平等是指收入或收入增長在人口中的分布情況；收入不平等加劇意味著收入分布或增長不平等。在關于美國家庭收入的年度報告中，美國人口普查局使用六個指標來測量收入不平等：基尼系數；收入百分位數的比率；五分位數占家庭總收入的比例；泰爾指數（類似基尼系數，具有不同組別可以相加的優勢）；平均收入的對數偏差（用于測量中位數收入和平均收入的差距）；阿特金森測度（用以決定收入分布的哪一端對不平等的貢獻最多）。以下對前三項指標的情況做一簡單介紹。

基尼系數是衡量收入不平等的統計指標，范圍從0.0到1.0。它衡量任意兩組收入相對于平均收入的平均差異量，表明收入彼此相距多遠或“分散”。值0.0表示完全平等，值1.0表示完全不平等。根據貨幣收入基尼系數，收入不平等在2020年至2021年間增加了1.2%（從0.488增加到0.494）；這是基尼系數自2011年以來首次出現年度增長。基尼系數上升表明收入分布越來越不平等，但并不能表明分布的頂部與分布的中間相比是否不成比例地增加（“上尾”不平等）或者分布的中間是否比下端（“下尾”不平等）增加更多。

百分位收入比率，尤其是總體收入分布的第90、50 和10個百分位的收入比率，可提供觀察到的收入不平等變化的額外信息。第90個和第10個百分位的比率從2020年的12.90增加到2021年的13.53，這意味著第90個百分位的收入是第10個百分位收入的13.53倍，增幅為4.9%。第50個和第10個百分位數（“下尾”不平等）的比率增加了4.0%，從2020年的4.34增至2021年的4.52，而第90個和第50個百分位數（“上尾”不平等）的比率沒有顯著差異。具體而言，2020年至2021年間，第10個百分位的家庭收入下降了4.4%，而第90個百分位的收入變化在統計上不顯著。這表明收入分布底部的收入下降可能導致基尼系數的提高。

家庭總體收入的五分位數份額提供了有關收入如何在人口中分布的更多信息。五分位數是按收入從低到高排列的五個相等組之一，因此每個組中有20%的家庭。2021年，收入最低的五分之一家庭獲得了家庭總體收入的2.9%，而收入最高的五分之一家庭獲得了家庭總體收入的52.7%。在最高的五分之一家庭中，收入最高的5%的家庭獲得了家庭總體收入的23.5%。2020年至2021年間，最低五分之一（從 3.0%下降到2.9%）和第二個五分之一（從 8.2%下降到8.0%）家庭總體收入的份額有所下降。其他五分之一家庭收入的變化沒有統計學意義。

2021年，收入最低的五分之一家庭的收入區間為28007美元或更少。第二個五分位的家庭收入區間從28008 美元到55000美元，第三個五分位的家庭收入區間從55001美元到89744美元，第四個五分位的家庭收入區間從89745美元到149131美元。最高五分之一家庭的收入區間為149132 美元或更多。收入分配中排名前5%的家庭的收入區間為286305美元或更多。

美國家庭收入分配趨勢

據美國國會研究服務處2019年的報告，美國社會的收入不平等在近40年有更加嚴重的趨勢。這一時期收入不平等加劇的主要原因是收入分布頂端的收入增長相對較快。例如，1975年，收入分布頂端五分之一的家庭平均收入是收入分布低端五分之一家庭平均收入的10.3倍；到了2019年，這個比率增至16.6倍。

從長期趨勢看，美國收入不平等的種族差異略有減緩。2019年，黑人和西班牙裔戶主家庭在低收入五分之一人口中的比例過高（盡管比近幾十年有所減少），而白人和亞裔戶主家庭在收入高端五分之一人口中的比例過高。近幾十年來，大多數其他發達經濟體的收入不平等也在加劇，盡管大多數其他發達經濟體的收入分配比今天的美國更平等，并且不平等的加劇程度沒有美國最近幾年那么大。

家庭不一定年復一年地保持在給定的收入分布的某一個五分位。 隨著時間的推移，一份新工作或成功的投資可以將一個家庭從較低的五分位推向較高的五分位；同樣地，收入損失可能導致在收入分布中的地位下降。隨著時間的推移，整個收入分布中的這種變動被稱為收入流動性。流動性可以在不同的時間范圍內以不同的方式進行衡量。美國國會研究服務處的研究者考慮了短期、長期和跨代的流動性分析，使用政府來源的數據揭示了三大趨勢：家庭和個人的流動性并不完全，即他們當前的分布排名與過去的排名相關；流動性在更長的時期內更大；美國的代際流動性差異很大。

經濟學家已經確定了自20世紀70年代以來可能導致不平等擴大的幾個因素。每個因素的相對重要性取決于衡量不平等的方式和時間段。這些因素包括四類：一是勞動收入變得不那么平等，因為相對于高收入工人，有些因素傾向于抑制中低收入工人的工資增長。這些因素包括技術變革、全球化、工會化程度下降和最低工資波動。二是全球化和技術變革推動的其他變化，例如規模經濟、贏家通吃市場和超級明星現象，提高了高薪工人的工資。薪酬動態和社會規范的變化可能有助于解釋企業高管的薪酬上漲。三是隨著時間的推移，金融財富的分配變得更加不平等，通過財富產生的資本收入影響收入不平等。四是不斷變化的家庭人口結構也影響了收入分配格局。隨著時間的推移，雙職工家庭、女性單戶主家庭以及收入或教育程度相似的夫婦結婚的情況有所增加，加劇了收入的不平等。

收入不平等可能會帶來不好的社會后果。經濟學家調查了收入不平等與經濟增長之間的關系。理論上，更大的不平等可以通過多種渠道增加或減少經濟增長，反之亦然。從實證研究上看，更多的證據表明不平等會降低發展中國家的經濟增長。美國也有心理學研究表明，收入不平等會降低人們的幸福感。

美國應對家庭收入不平等問題的對策

美國政府主要靠符合經濟狀況標準的轉移支付和聯邦稅收來減少收入的不平等。轉移支付指來自聯邦、州和地方政府的現金支付和實物福利，旨在幫助符合條件的低收入和資產很少的家庭。據美國國會預算辦公室2022年的報告估計，1979年至2019年期間，收入最低的五分位家庭接受了所有符合經濟狀況標準的轉移支付的一半以上。

作為轉移支付和稅前收入的百分比，這些轉移支付在過去41年期間有所上升，這主要是受醫療補助支出增加的推動。高收入家庭支付的平均聯邦稅通常高于低收入家庭。從1979年到2019年，整個收入分布的平均聯邦稅率都下降了，處于收入分布最低五分位的家庭下降幅度最大。根據轉移支付前后和稅收前后收入測算的基尼系數在1979年至2019年間有所上升。轉移支付和稅收在減少收入不平等的程度在同一時期有所增加......

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本文編輯：王茅

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