鹽城經開區檢察院高質效辦理網絡金融案件

網絡金融安全事關國家安全，也關系著千家萬戶的“錢袋子”。

“近年來，我們堅持全鏈條精準打擊、一體化全程監督、深層次訴源治理，高質效守護網絡金融安全。”8月8日，在全省經濟犯罪檢察工作推進會上，江蘇省鹽城經開區檢察院黨組書記、檢察長錢亞祥作了辦理網絡金融案件的經驗交流。

2019年以來，江蘇省鹽城開發區檢察院共辦理網絡金融犯罪案件110件，涉案人員474人，涉案金額超858億元。2個案例獲評最高檢典型案例、省檢察院公告案例，打擊網絡金融犯罪的做法獲評鹽城市政法領域“十大創新項目”，相關工作多次被國家級媒體報道，20余家省內外兄弟單位前來學習交流。

(相關資料圖)

“全鏈條”精準打擊

“2006年，我18歲，輟學后在義烏打工，認識了我老公，他是非洲尼日利亞拉各斯人，后來無意中接觸到了炒賣虛擬幣的項目。”2017年申某離婚，帶著年幼的女兒離開了生活8年的非洲。回國后，申某先后注冊5個火幣交易所賬戶，在使用境外銀行賬戶收取尼日利亞法定貨幣奈拉，買入用于換匯的比特幣、泰達幣等虛擬幣后，轉至火幣交易所賬戶，在國內將虛擬幣賣出兌換成人民幣。2020年6月，申某又聯系黃某、劉某組織成立的小黃人團隊，通過3個不同的微信群，開始成規模、有體系地經營非法換匯。截至案發，申某等6人利用虛擬貨幣非法買賣外匯，經營數額共計35億余元。

網絡金融犯罪專業性強、翻新快，跟虛擬數字貨幣有著千絲萬縷的聯系，案件定性是個難題。本案中，申某的行為系“虛擬商品”的進口貿易還是變相買賣外匯？國內幣商是否構成非法經營共犯？圍繞爭議點，鹽城經開區檢察院建議偵查機關分別調取了申某與尼日利亞幣商、國內幣商的聊天記錄，證實申某與尼日利亞幣商存在商議匯率的事實，補強了犯罪證據鏈條。通過專案研究、聽取專家意見等方式，依法認定申某的行為構成非法經營罪、國內幣商系從犯。申某依法被判處七年有期徒刑。

查處一案，須治理一域。該院強化類案研究，將集體通案、專家咨詢、請示匯報與案件審查無縫銜接，建立“指導偵查、同步審查、信息共享、線索移送”等6項制度，深化檢警合作、檢法溝通，實現網絡金融犯罪的“全鏈條”精準打擊。

“一體化”全程監督

“只要花200塊錢買入，每天至少都有5‰的返利，還只漲不跌。”2018年11月初，受邀前來參加“亞泰坊互聯網投資平臺成立大會”的300余名投資人，經不住分析師的推介，當場簽訂了“合作協議”。沒多久，投資人發現自己的“亞泰坊”幣迅速累積，折算成現金至少翻了一倍。一傳十，十傳百，更多的人加入。

2018年6月2日，鹽城市公安局在日常網絡巡查中，發現了“亞泰坊”互聯網投資平臺資金的異常：該平臺通過互聯網發展會員，收繳會員費，并采用虛擬幣變現來盈利。當日，公安機關即以組織、領導傳銷活動立案。經查：時某所謂的“投資”，實際上是以銷售虛擬幣為幌子，實施網絡傳銷。截至案發，涉案金額高達6.3億元。

在辦案過程中，鹽城經開區檢察院審查發現時某有將“亞泰坊”傳銷組織會員帶至“碼聯天下”平臺投資的行為，其組織架構、盈利模式與“亞泰坊”平臺如出一轍，遂及時引導公安機關補充偵查，查清了該平臺有下線層級124層、會員賬號26萬余個，涉案金額合計1.8億余元。最終依法增加其涉嫌利用“碼聯天下”實施傳銷的犯罪事實，追捕3人，后均被判處五年以上有期徒刑。

作為最高檢“推進網絡空間治理典型案例”，該案獲省檢察院主要領導批示：“鹽城經開區院依法辦理此案，有勇氣有智慧，辦出了良好社會效果，也辦出了檢察水平。”

案件的成功辦理得益于該院對網絡金融案件的類案監督機制。針對辦案過程中可能出現的司法不規范等問題，該院梳理出182項監督要點，編印成冊供辦案人員參考，共糾正偵查、審判活動違法37件，監督立案、撤案21件，糾正漏捕、漏訴9人，抗訴并獲法院改判5件。

“深層次”訴源治理

2018年9月，李某在公司嚴重虧損、無償還能力的情況下，隱瞞真實經營狀況，通過國企項目負責人王某，以新融資貿易合同的方式實施詐騙，共騙取國有企業融資款5.96億元。

鹽城經開區檢察院在辦案過程中，發現受騙國企負責人楊某有瀆職和收受對方巨額回扣的情況，及時移交線索。與公安、法院緊密配合，在偵、訴、審階段共凍結100多萬元、房產23處，為企業挽回經濟損失3億余元，并制發檢察建議，幫助企業堵漏建制、規范管理。相關做法得到鹽城市委、市政府主要領導批示肯定。

該院在辦案同時，一直關注訴源治理的“后半篇文章”。注重“一案多查”，向相關部門移送線索3條；與公安、法院建立追贓挽損聯動機制，累計追贓挽損7億余元。

建立“一案兩追問”機制，要求檢察官逐案匯報文字思路和監督線索，確保應監督盡監督。結合辦案撰寫專題分析報告14篇，編報的《傳銷組織活動新動態》信息獲鹽城市委主要領導關注并聽取專題匯報，后在轄區金融城建立犯罪預防聯系點，助力金融治理。組織開展主題法治宣傳43次，公布金融犯罪典型案例42起，自編自演的《金融創新or網絡傳銷》微視頻被最高檢公眾號推廣。

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