證券分析師“AI分身”上線(xiàn) 職業(yè)合規(guī)性引爭(zhēng)議

繼AI歌手、AI主播后，AI的風(fēng)又吹到了金融行業(yè)內(nèi)部。5月14日，北京商報(bào)記者關(guān)注到，近日，招商證券傳媒首席、TMT大組聯(lián)席組長(zhǎng)顧佳的“AI數(shù)字分身”正式與公眾見(jiàn)面，不過(guò)對(duì)其中合規(guī)性市場(chǎng)眾說(shuō)紛紜。有業(yè)內(nèi)人士直言，券商分析師的“AI數(shù)字分身”是通過(guò)數(shù)字人的身份來(lái)分擔(dān)券商分析師的部分工作量，能在一定程度上提升工作效率，但并不能代表券商分析師這一獨(dú)立職業(yè)。券商可以通過(guò)主動(dòng)報(bào)備，確保分析師“AI數(shù)字分身”的合規(guī)性。

【資料圖】

分析師“AI分身”引爭(zhēng)議

近期一條視頻的發(fā)布引發(fā)業(yè)內(nèi)熱議。公開(kāi)視頻顯示，招商證券傳媒首席、TMT大組聯(lián)席組長(zhǎng)顧佳的“AI數(shù)字分身”正式與公眾見(jiàn)面。

據(jù)視頻介紹，顧佳的“AI數(shù)字分身”具有他的聲音和容貌，同時(shí)具有源自大模型的多模態(tài)交互和生成能力，掌握多種方言和外語(yǔ)，能24小時(shí)不眠不休，持續(xù)學(xué)習(xí)和成長(zhǎng)。可以同時(shí)出現(xiàn)在路演現(xiàn)場(chǎng)、新聞發(fā)布會(huì)、研報(bào)解讀、分析師電話(huà)會(huì)等多個(gè)場(chǎng)景。“我可以出現(xiàn)在任何客戶(hù)需要我的地方，這就是我存在的意義。”視頻中的聲音如是說(shuō)道。

對(duì)上述情況，深度科技研究院院長(zhǎng)張孝榮解讀稱(chēng)，“券商分析師實(shí)際上相當(dāng)于資本市場(chǎng)上的意見(jiàn)領(lǐng)袖。他們的主要工作是對(duì)客戶(hù)和市場(chǎng)進(jìn)行研究，篩選合適的股票投資機(jī)會(huì)，向客戶(hù)提出投資建議，協(xié)助客戶(hù)實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)。但需要注意的是，當(dāng)下AI技術(shù)水平有限，AI還處于弱人工智能階段，‘AI數(shù)字分身’有可能起到一種名片作用，但遠(yuǎn)不能勝任券商分析師這類(lèi)需要復(fù)雜腦力勞動(dòng)的溝通需要”。

中央財(cái)經(jīng)大學(xué)證券期貨研究所研究員、內(nèi)蒙古銀行研究發(fā)展部總經(jīng)理?xiàng)詈Ｆ揭舱J(rèn)為，券商分析師的“AI數(shù)字分身”是通過(guò)數(shù)字人的身份來(lái)分擔(dān)券商分析師的部分工作量，但并不能代表券商分析師這一獨(dú)立職業(yè)。

“不過(guò)，從分擔(dān)券商分析師工作量這個(gè)角度而言，‘AI數(shù)字分身’在代表券商分析師與投資者溝通這一方面，能發(fā)揮一定的積極作用。數(shù)字人能夠不眠不休、7×24小時(shí)提供全天候服務(wù)，能在一定程度上提升工作效率，也可能給投資者帶來(lái)較為獨(dú)特的體驗(yàn)。”楊海平表示。

可通過(guò)主動(dòng)報(bào)備提升合規(guī)性

值得一提的是，此前多家券商已在積極推進(jìn)數(shù)字員工實(shí)踐。中證協(xié)于2022年11月發(fā)布的《證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐報(bào)告及案例匯編》中顯示，招商證券通過(guò)企業(yè)級(jí)數(shù)字員工建設(shè)，已開(kāi)發(fā)了大量數(shù)字員工，分布在17個(gè)部門(mén)及主要業(yè)務(wù)條線(xiàn)，招商證券通過(guò)數(shù)字員工建設(shè)與運(yùn)營(yíng)，日均節(jié)省人力成本80多個(gè)總部人力；已服務(wù)430余位同事、5000余客戶(hù)(機(jī)構(gòu)客戶(hù)為主)，且擁有200余個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自動(dòng)化監(jiān)測(cè)和預(yù)警。

此外，國(guó)信證券數(shù)字員工也已在公司業(yè)務(wù)部門(mén)推廣了200多個(gè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景的落地，業(yè)務(wù)領(lǐng)域涵蓋了經(jīng)紀(jì)、投行、資管、估值等業(yè)務(wù)場(chǎng)景。在相關(guān)案例中，海通證券也曾表示，目前數(shù)字員工已深入扎根到業(yè)務(wù)部門(mén)中，開(kāi)發(fā)人員與業(yè)務(wù)人員持續(xù)溝通挖掘新的自動(dòng)化場(chǎng)景，助力甚至引領(lǐng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

對(duì)于此次新上線(xiàn)的分析師“AI數(shù)字分身”角色，有網(wǎng)友直言“AI＋”早已是大勢(shì)所趨，AI分析師也會(huì)自然產(chǎn)生。不過(guò)，也有網(wǎng)友質(zhì)疑AI分析師是否也有從業(yè)資格，指出目前分析師“AI數(shù)字分身”仍處于模糊地帶，監(jiān)管對(duì)其從業(yè)資格及相關(guān)合規(guī)性也并無(wú)明確約束。

就分析師“AI數(shù)字分身”的特點(diǎn)及相關(guān)合規(guī)性要求等問(wèn)題，北京商報(bào)記者發(fā)文采訪(fǎng)招商證券，但截至發(fā)稿未收到回復(fù)。

事實(shí)上，2023年4月11日，國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室網(wǎng)站顯示，為促進(jìn)生成式人工智能技術(shù)健康發(fā)展和規(guī)范應(yīng)用，國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室已起草《生成式人工智能服務(wù)管理辦法(征求意見(jiàn)稿)》對(duì)生成式人工智能進(jìn)行規(guī)范。

那么隨著AI深入金融行業(yè)，監(jiān)管合規(guī)應(yīng)該如何推進(jìn)？在楊海平看來(lái)，“個(gè)人認(rèn)為，券商打造分析師‘AI數(shù)字分身’，就應(yīng)該對(duì)其中合規(guī)性負(fù)責(zé)。具體來(lái)說(shuō)，券商負(fù)責(zé)訓(xùn)練數(shù)字人，需要確保其模型、算法參數(shù)的科學(xué)性，進(jìn)而確保數(shù)字人行為的合規(guī)，同時(shí)滿(mǎn)足券商分析師的合規(guī)要求。此外，券商應(yīng)該主動(dòng)進(jìn)行報(bào)備，以此確保分析師‘AI數(shù)字分身’的合規(guī)性。而隨著券商分析師‘AI數(shù)字分身’的出現(xiàn)，相信不久后監(jiān)管部門(mén)就會(huì)有相關(guān)監(jiān)管制度的跟進(jìn)”。

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